La creación de una entidad que se haga cargo de los activos fallidos de los bancos es el eje central del plan de medidas que está discutiendo el Gobierno de EE.UU., la Reserva Federal y el Congreso para afrontar la grave crisis financiera.
El diario 'The Wall Street Journal' explicó, en su edición digital, que el plan de medidas podría suponer la mayor intervención pública en los mercados de capitales desde la 'Gran Depresión' de la década de 1930.
Según dijo el líder de la minoría republicana en el Senado, Mitch McConnell, el paquete de medidas podría ser aprobado por el Congreso "en los próximos días".
Creación de una nueva agencia gubernamental
La medida principal, según el diario, sería la creación de una nueva agencia gubernamental que pueda hacerse cargo de los activos que están dañando la calidad de los balances de los entidades financieras, para venderlos posteriormente en subasta en los mercados.
Según 'The Wall Street Journal,' el Tesoro ha estado estudiando la creación de esta entidad durante semanas, pero se había mostrado reticente a plantear al Congreso la asunción de esta responsabilidad hasta estar seguro de que prosperaría en una votación.
El periódico aclaró que esta nueva agencia guardaría algunas similitudes, pero no sería idéntica, a la que se creó durante la crisis de las cajas de ahorros a finales de los 80, y que se denominó Resolution Trust Corporation.
¿Un intermediario?
En lugar de tomar los activos dañados de los bancos quebrados, la nueva entidad compraría los activos de todas las entidades, incluso las saneadas, con un precio de descuento, y luego la vendería en los mercados financieros mediante subasta.
El tamaño que cobraría esta entidad sería de varios cientos de miles de millones de dólares.
La noticia sobre la posible constitución de esta entidad infundió nuevos bríos a la bolsa de Nueva York, que ayer cerró con una subida de 410 puntos, la mayor en seis años.
Sistema de seguros
Otra de las propuestas que están sobre la mesa de negociación del Congreso, el Gobierno y la Reserva Federal es crear un sistema de seguros para las inversiones en los mercados monetarios, similar al seguro de depósito que existen para las cuentas bancarias comunes.
Esta medida iría dirigida a frenar la salida precipitada de los mercados de aquellos inversores que cuentan, incluso con activos de bajo riesgo y entre los que ya ha comenzado a cundir el pánico.
Además, según señaló el Wall Street Journal, la Comisión de Valores estadounidense estaría preparando una prohibición temporal de la "venta al descubierto" de valores, una práctica que permite a los inversores vender, incluso valores prestados que no poseen.
Las críticas de McCain
Ayer, el candidato republicano a la presidencia de EE.UU., John McCain, criticó duramente a la Comisión de Valores por haber relajado la vigilancia de estas prácticas, y llegó a pedir la dimisión de su presidente, Christopher Cox.
Cox estuvo presente en la reunión que celebraron con los legisladores el secretario del Tesoro, Henry Paulson, y el presidente de la Reserva Federal, Ben Bernanke, para estudiar el paquete de medidas.
Los legisladores y los altos funcionarios económicos anunciaron que el acuerdo final sobre este paquete, que se centrará en dar solución a los activos fallidos del mercado hipotecario que tienen en sus balances las instituciones financieras, estaría listo en "cuestión de horas", pero podría darse a conocer durante el fin de semana.
La causa: la falta de liquidez
El propio secretario del Tesoro reconoció, en una breve comparecencia ante la prensa el jueves por la noche, que detrás de esta grave crisis se encuentra la "falta de liquidez" de los activos, que tienen las instituciones financieras y que no encuentran salida en los mercados.
Una gran cantidad de bancos de inversión, fondos y aseguradoras invirtieron en activos vinculados a las hipotecas de alto riesgo, lo que dañó de manera alarmante la calidad de sus balances.
De hecho, el banco de inversión Lehman Brothers tuvo que solicitar la quiebra el pasado lunes, Merrill Lynch fue vendida a bajo precio al Bank of America, y la aseguradora AIG, la mayor del país, fue intervenida por la Reserva Federal.
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Arkog, por supuesto que el tema es más complejo y yo lo he simplificado mucho. Tienes razón en que la culpa del fenómeno de la burbuja y el desastre que vamos a vivir no es solo del comprador, los sucesicos gobiernos y los bancos y cajas no han hecho nada por evitarlo. Pero yo como comprador (se entiende que sin intenciones de especular) he de ser lo suficientemente responsable como para no endeudarme por encima de mis posibilidades, aunque unos meses más adelante aún sea más difícil o directamente imposible. Lo que no puede ser es que ahora todos tengamos que pagar con nuestro dinero la irresponsabilidad de constructores e hipotecados inconscientes. Yo soy solidario, pero no con quien se lo ha buscado. Perdonad mi dureza pero es que veo por donde van a ir los tiros y se me revuelve el estómago. Asco de país.
Responsable, en buena parte tienes razón, pero esto es más complejo. La culpa de la subida despropocionada que ha sufrido la vivienda no es sólo de los compradores. Además, en la locura que se ha vivido durante los últimos diez años, si no firmabas en el acto, a la de unos meses ibas a pagar el 10% más. No era una pistola en la cabeza, pero sí una amenaza constante de que cuanto más esperes, peor va a ser. Y ya que buena parte de la culpa ha sido del gobierno, por leyes del suelo absurdas y por no controlar el blanqueo de dinero que se ha permitido a través de la vivienda, pues me parecería lógico si se puede ayudar a las familias españolas. Sobre todo teniendo en cuenta que los verdugos, osea las inmobiliarias, van a recibir la ayuda del gobierno. Y eso va a salir también de tus impuestos, y de los míos. Saludos.
Para Toni: El origen de esta crisis es precisamente que durante largo tiempo los tipos han estado bajos lo que ha alimentado una burbuja de crédito e inmobiliaria. Si hoy ponen los tipos al 1% la inflación se nos va al 10%. Por otro lado, es tremendamente injusto que el Gobierno tenga que ayudar a los hipotecados con el dinero de todos. A los que firmaron una hipoteca nadie les puso una pistola en la cabeza para hacerlo, que se hubieran informado antes, y que hubieran hecho número antes. Desde luego no voy a pagar tu hipoteca con el dinero de mis impuestos.
Cuando van a hacer en España algo para ayudar a los hipotecados. Por que no acuerdan dejar los tipos de interes hipotecarios al 1% para que podamos pagar nuestras hipotecas y asi no habrá tantos morosos.
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